Compliance jest to systemem, kt\u00f3ry ma za zadanie przestrzegania zgodno\u015bci dzia\u0142ania organizacji. Nie ma jednego jasno zdefiniowanego wymogu dotycz\u0105cego znajomo\u015bci bran\u017cy, aby prowadzi\u0107 dzia\u0142 compliance. Nat\u0142ok wymaga\u0144, regulacji prawnych, norm, etyki, czy wszelkich dzia\u0142a\u0144 marketingowych w pewnej chwili mo\u017ce niekoniecznie by\u0107 sp\u00f3jny z za\u0142o\u017ceniem firmy i drog\u0105 jak\u0105 dana firma chce zmierza\u0107. Dlatego te\u017c coraz cz\u0119\u015bciej stawia si\u0119 w polskich firmach na zatrudnienie os\u00f3b, kt\u00f3re b\u0119d\u0105 zajmowa\u0142y stanowisko compliance officera. Prezes UOKIK przedstawia stanowisko compliance jako \u201eetyczny wymiar prowadzenia biznesu\u201d, stanowi\u0105cy wyzwanie dla przedsi\u0119biorc\u00f3w.<\/p>\n

Bez w\u0105tpienia osoba, kt\u00f3ra takie stanowisko ma piastowa\u0107 powinna mie\u0107 wszechstronn\u0105 wiedz\u0119 \u2013 w tym r\u00f3wnie\u017c prawn\u0105. Same kursy jak r\u00f3wnie\u017c szkolenia prawne nie wystarcz\u0105 do tego, aby m\u00f3c by\u0107 compliance oficerem a jako\u015b\u0107 dzia\u0142a\u0144 wykonywanych przez takie osoby czasami mo\u017ce tylko zaszkodzi\u0107 firmie ni\u017c jej pom\u00f3c. Idealnym rozwi\u0105zaniem jest osoba posiadaj\u0105ca wykszta\u0142cenie prawnicze z do\u015bwiadczeniem biznesowym w danym sektorze, a najlepiej w dw\u00f3ch innych sektorach dzi\u0119ki czemu punkt widzenia na zagro\u017cenia i przewidzenie ryzyk jest znacznie \u0142atwiejsze. Ostatnio fenomenem s\u0105 r\u00f3wnie\u017c studia podyplomowe, kt\u00f3re trwaj\u0105 rok a osoby po nich ju\u017c szczyc\u0105 si\u0119 znajomo\u015bci\u0105 prawn\u0105, mimo i\u017c studi\u00f3w prawnych nie uko\u0144czy\u0142y.<\/p>\n

Wykszta\u0142cenie prawnicze jest o tyle istotne, i\u017c samo przeczytanie ustaw niekoniecznie mo\u017ce da\u0107 precyzyjne odpowiedzi na zadawane pytanie. Cz\u0119sto bowiem jeden przepis jest uzale\u017cniony od drugiego i kolejnych, kt\u00f3re maj\u0105 istotne znaczenie w celu odpowiedniego logicznego wnioskowania. Tak samo wszechstronna wiedza z zakresu ci\u0119\u017caru dowodu oraz wszelkich dzia\u0142a\u0144 procesowo \u2013 s\u0105dowych s\u0105 na wag\u0119 z\u0142ota. Wiedz\u0105c jakie zagro\u017cenia mog\u0105 spowodowa\u0107 pewne dzia\u0142ania, jeste\u015bmy w stanie przygotowa\u0107 sp\u00f3\u0142k\u0119 do minimalizacji. Podobnie z bezpiecze\u0144stwem IT. Wychodzi si\u0119 z za\u0142o\u017cenie, \u017ce atak cyberprzest\u0119pc\u00f3w nast\u0105pi i nie zastanawiamy si\u0119 czy w og\u00f3le wyst\u0105pi, ale kiedy to si\u0119 zdarzy. Dlatego te\u017c ka\u017cda firma, sp\u00f3\u0142ka powinna w odpowiedni spos\u00f3b zabezpiecza\u0107 swoje systemy IT.<\/p>\n

Ka\u017cdy kto uko\u0144czy\u0142 studia prawnicze zdaje sobie spraw\u0119 z tego, \u017ce nic nie jest takie jak si\u0119 wydaje. Czasami przecinek mo\u017ce zmieni\u0107 ca\u0142kowicie punkt widzenia, a wszelkiego rodzaju odes\u0142ania mog\u0105 by\u0107 inaczej interpretowane. Znajomo\u015b\u0107 prawa sp\u00f3\u0142ek czy pobie\u017cnych zmian nie wystarczy do tego, aby czu\u0107 si\u0119 pewnie. Sp\u00f3\u0142ki to te\u017c prawo karne, prawo cywilne, wszelkie ustawy dodatkowe jak przeciwdzia\u0142anie praniu brudnych pieni\u0119dzy, RODO, czy przeciwdzia\u0142anie korupcji. Ka\u017cdego dnia system prawny wprowadza nowe zmiany i compliance officer powinien by\u0107 na nie gotowy. Powinien m\u00f3c odnale\u017a\u0107 si\u0119 w g\u0105szczu zada\u0144 i wyzwa\u0144 jakie stawia przed nim to stanowisko.<\/p>\n

\u017bycie pisze r\u00f3\u017cne scenariusze i punkt widzenia jest bardzo istotny. Im bardziej horyzontalne i wertykalne spojrzenie na proces dzia\u0142ania sp\u00f3\u0142ki tym lepiej dla wynik\u00f3w jakie sp\u00f3\u0142ka chce osi\u0105gn\u0105\u0107. Do\u015bwiadczenie w zarz\u0105dzaniu ryzykiem, budowaniu strategii, marketingu, bezpiecze\u0144stwie czy nawet w IT to doskona\u0142e dodatki dla prawnika, kt\u00f3ry maj\u0105c wykszta\u0142cenie prawnicze chce si\u0119 zaj\u0105\u0107 praca na takim stanowisku.<\/p>\n

Moje do\u015bwiadczenie zawodowe w tych wszystkich dziedzinach wymienionych powy\u017cej wskazuje mi nowe drogi rozwi\u0105za\u0144 na r\u00f3\u017cnych p\u0142aszczyznach. Z perspektywy czasu widz\u0119, \u017ce kierowanie swoj\u0105 karier\u0105 dwutorowo a czasami trzytorowo wcale nie jest z\u0142e, wr\u0119cz przeciwnie u\u0142atwia spojrzenie na zarz\u0105dzanie ryzykiem i compliance. Nie zawsze to co si\u0119 sprawdza np. w bran\u017cy Telekomunikacyjnej b\u0119dzie idealne w bran\u017cy IT, ale zagro\u017cenia zwi\u0105zane z brakiem przestrzegania zgodno\u015bci z wymogami s\u0105 zbli\u017cone a czasami takie same. Zarz\u0105dzanie ryzykiem jest bardzo istotne, bo im bardziej rozwijaj\u0105 si\u0119 nowe technologie tym bardziej wzrasta ryzyko \u0142amania zasad bezpiecze\u0144stwa czy te\u017c wzrasta ryzyko operacyjne i strat.<\/p>\n

W moim odczuciu to stanowisko daje perspektyw\u0119 jak to nazwa\u0142am \u201estoj\u0105c na drabinie\u201d. Kiedy pracowa\u0142am w jednym z wiod\u0105cych bank\u00f3w w Polsce w departamencie Zarz\u0105dzania Ryzykiem Nadu\u017cy\u0107 w\u00a0 zespole budowania strategii, spojrza\u0142am na \u201ekom\u00f3rki\u201d banku czyli wszystkie inne departamenty z g\u00f3ry, zobaczy\u0142am jakie s\u0105, jak funkcjonuj\u0105, jak s\u0105 od siebie zale\u017cne, jak s\u0105 zarz\u0105dzane. Osobne cz\u0119\u015bci, kt\u00f3re \u0142\u0105czy pewna ni\u0107 w spos\u00f3b idealny. Wszystko w harmonii idealnie funkcjonowa\u0142o jak w organizmie. Taki w mojej ocenie r\u00f3wnie\u017c powinien by\u0107 compliance officer. Osoba taka powinna zna\u0107 ka\u017cdy departament, m\u00f3c widzie\u0107 s\u0142abe i mocne strony takiego departamentu, widzie\u0107 zagro\u017cenia i pracowa\u0107 nad tym aby minimalizowa\u0107 je, przestrzega\u0107 procedur i zgodno\u015bci prawnej.\u00a0 Z perspektywy bran\u017cy IT powinna to by\u0107 osob\u0105, kt\u00f3ra ma zdolno\u015b\u0107 jak ja to nazywam \u201erequest-response\u201d czyli umiej\u0119tno\u015b\u0107 szybkiego \u0142\u0105czenia fakt\u00f3w i postawienia pytania i znalezienia odpowiedzi jakie zagro\u017cenie mo\u017ce wyst\u0105pi\u0107 w po\u0142\u0105czeniu danych sytuacji, czy te\u017c czynno\u015bci jakie zamierza si\u0119 wykona\u0107, lub jakie zosta\u0142y wykonane.<\/p>\n

Samo przygotowanie procedur i weryfikacja zgodno\u015bci to jedno, istotnym elementem jest r\u00f3wnie\u017c kontrola nad ich przestrzeganiem. Co z tego, \u017ce procedury s\u0105 napisane, maj\u0105 swoje umiejscowienie w folderze na dysku, kt\u00f3ry jest dost\u0119pny dla ka\u017cdego pracownika, skoro pracownicy ich nie czytaj\u0105 albo robi\u0105 to pobie\u017cnie. \u017bycie weryfikuje, \u017ce czasami niech\u0119\u0107 przestrzegania procedur wynika z ich niewiedzy lub nie rozumienia ich znaczenia. Nie mo\u017cna za to wini\u0107 pracownik\u00f3w, bo cz\u0142owiek jest cz\u0142owiekiem i ma prawo czego\u015b nie rozumie\u0107. Dlatego istotne s\u0105 r\u00f3wnie\u017c wszelkie rozwi\u0105zania zwi\u0105zane z kontrol\u0105 i weryfikacj\u0105 \u015bwiadomo\u015bci korporacyjnej takie jak e-learning, szkolenia, w bran\u017cy IT idealnym rozwi\u0105zaniem jest Agile – metodyka SCRUM, dzi\u0119ki kt\u00f3rej codzienne spotkania i szybka komunikacja daj\u0105 wymierne korzy\u015bci. Szybkie reagowanie na zmiany, elastyczne podej\u015bcie doskonale si\u0119 sprawdza ju\u017c nie tylko w bran\u017cy IT, ale r\u00f3wnie\u017c w innych bran\u017cach. Nawet je\u017celi jedna osoba nie chce przestrzega\u0107 procedur to inni to robi\u0105 i jej praca blokuje innych, a co za tym idzie z czasem i tak zaczyna je przestrzega\u0107 \u2013 czasami nawet nie\u015bwiadomie. Wydaje si\u0119, \u017ce to wszystko jest takie proste \u2013 nie jest – ale wymaga pracy ma\u0142ymi krokami i ch\u0119ci zmian. Pracuj\u0105c w banku na metodyce Agile u\u015bwiadomi\u0142am sobie, \u017ce jest to idealne rozwi\u0105zanie do zarz\u0105dzania i co wa\u017cne \u2013 pozytywnie wp\u0142ywaj\u0105ce na usystematyzowanie odpowiedzialno\u015bci, bezpiecze\u0144stwa oraz przestrzegania procedur.<\/p>\n

\u017byjemy w XXI wieku, gdzie techniki Waterfall-owe wychodz\u0105 ma\u0142ymi krokami z obiegu na korzy\u015b\u0107 w\u0142a\u015bnie technik Agilowych. Rynek zmienia si\u0119 tak szybko, potrzeby ka\u017cdego dnia rosn\u0105 a zadaniem technologii jest wyprzedzanie potrzeb. R\u00f3wnie\u017c compliance powinien wyprzedza\u0107 ryzyko, kt\u00f3re mo\u017ce nast\u0105pi\u0107. Dlatego te\u017c, w mojej ocenie \u0142\u0105czenie tego wszystkiego i wprowadzeni w sp\u00f3\u0142ce czy przedsi\u0119biorstwie harmonii mo\u017ce przynie\u015b\u0107 znaczne korzy\u015bci na wielu p\u0142aszczyznach. Nie tylko zwi\u0105zanych z zarz\u0105dzaniem, ale r\u00f3wnie\u017c \u015bwiadomo\u015bci\u0105 koszt\u00f3w, przestrzeganiem zgodno\u015bci prawnej. Nie dotyczy to tylko towarzystw ubezpieczeniowych, ale dobre praktyki wskazywa\u0142yby r\u00f3wnie\u017c, aby sp\u00f3\u0142ki, kt\u00f3re prowadz\u0105 dzia\u0142alno\u015b\u0107 agencyjn\u0105 je stosowa\u0142y.<\/p>\n

Ekspozycja na ryzyko jakie jest przewidywane dla bran\u017cy ubezpieczeniowej nie tylko mo\u017ce wp\u0142ywa\u0107 na ekonomiczne aspekty sp\u00f3\u0142ki, ale r\u00f3wnie\u017c na reputacj\u0119, dlatego tak bardzo istotne jest wprowadzenie w ramach dobrych praktyk przedsi\u0119biorc\u00f3w, kt\u00f3rzy prowadz\u0105 agencje adekwatnego systemu zarz\u0105dzania, kt\u00f3ry zosta\u0142 om\u00f3wiony w komunikacie Komisji Nadzoru finansowego.<\/p>\n

\u201eZak\u0142ad ubezpiecze\u0144\/reasekuracji powinien zapewni\u0107 i dostosowywa\u0107 do zachodz\u0105cych zmian oraz ekspozycji na ryzyko, adekwatny system zarz\u0105dzania, kt\u00f3rego elementem jest funkcja zgodno\u015bci. Z kolei system efektywny kontroli wewn\u0119trznej, weryfikowany przez audyt wewn\u0119trzny, wraz ze stanowi\u0105c\u0105 jego cz\u0119\u015b\u0107 funkcj\u0105 zgodno\u015bci, ma poprzez jej odpowiednie organizacyjne usytuowanie zapewni\u0107 przestrzeganie przez zak\u0142ad ubezpiecze\u0144\/reasekuracji powszechnie obowi\u0105zuj\u0105cych przepis\u00f3w prawa, regulacji wewn\u0119trznych oraz rekomendacji nadzorczych. Organ zarz\u0105dzaj\u0105cy jest zobowi\u0105zany zapewni\u0107 takie organizacyjne usytuowanie funkcji zgodno\u015bci, aby unika\u0107 potencjalnego. konfliktu interes\u00f3w i gwarantowa\u0107 realne mo\u017cliwo\u015bci wykonywania przez ni\u0105 powierzonych jej zada\u0144. Funkcja zgodno\u015bci i zwi\u0105zana z ni\u0105 \u015bcie\u017cka raportowania winna by\u0107 zorganizowana przez zak\u0142ad ubezpiecze\u0144\/reasekuracji, w ramach jego struktury organizacyjnej, w taki spos\u00f3b, aby zapewni\u0107 brak jakichkolwiek wp\u0142yw\u00f3w, kt\u00f3re mog\u0142yby zak\u0142\u00f3ci\u0107 zdolno\u015b\u0107 tej funkcji do wype\u0142niania obowi\u0105zk\u00f3w w spos\u00f3b obiektywny, uczciwy i niezale\u017cny. Nie idzie tu przy tym jedynie o autonomi\u0119 ustrojow\u0105, ale przede wszystkim praktyczne funkcjonowanie compliance w strukturze organizacji. \u015arodowisko dzia\u0142ania funkcji kontrolnych, co dotyczy te\u017c funkcji zgodno\u015bci, w tym spos\u00f3b wykonywania pracy przez pracownik\u00f3w realizuj\u0105cych omawian\u0105 funkcj\u0119, powinno wyklucza\u0107 wyst\u0119powanie sytuacji wywierania wp\u0142ywu, naruszania niezale\u017cno\u015bci, czy kreowania sytuacji konfliktu interes\u00f3w. Odpowiednie pisemne zasady przyj\u0119te w zak\u0142adzie ubezpiecze\u0144\/reasekuracji powinny jednoznacznie regulowa\u0107 te kwestie, umo\u017cliwiaj\u0105c realizowanie w spos\u00f3b niezak\u0142\u00f3cony funkcji zgodno\u015bci<\/i>.\u201d<\/p>\n

Celem jest nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 przedsi\u0119biorcy i dzia\u0142anie w granicach dopuszczalnego ryzyka? Systemy informatyczne kt\u00f3rych celem jest zarz\u0105dzanie zgodno\u015bci\u0105 i poprawiaj\u0105cy \u0142ad korporacyjny.\u00a0 Technicyzacja staje si\u0119 konieczno\u015bci\u0105 do funkcjonowania w przypadku podmiot\u00f3w zbiorowych.<\/p>\n

\u201eNale\u017cy pami\u0119ta\u0107, \u017ce rola funkcji zgodno\u015bci nie mo\u017ce by\u0107 sprowadzona do wyra\u017cania zgody, czy te\u017c akceptacji na potrzeby proces\u00f3w decyzyjnych po stronie kadry mened\u017cerskiej lub zarz\u0105du, czy wr\u0119cz do akceptowania ryzyka niezgodno\u015bci przez funkcj\u0119 zgodno\u015bci. Niedopuszczalne jest nadto wywieranie presji, budowanie formalnych lub nieformalnych mechanizm\u00f3w wywierania wp\u0142ywu, czy te\u017c tolerowanie sytuacji faktycznego wywierania przez podleg\u0142y im personel wp\u0142ywu na funkcje kontrolne, w tym funkcje zgodno\u015bc<\/em>i.\u201d<\/p>\n

\u201eNale\u017cy wskaza\u0107, \u017ce obszar dzia\u0142alno\u015bci funkcji kontrolnych, w tym funkcji zgodno\u015bci, jest w obszarze zainteresowania dzia\u0142a\u0144 nadzorczych organu nadzoru, w tym wizyt nadzorczych i kontroli w siedzibie zak\u0142ad\u00f3w ubezpiecze\u0144\/reasekuracji. Organ nadzoru zwraca przy tym uwag\u0119, \u017ce nieprawid\u0142owe dzia\u0142anie funkcji zgodno\u015bci rodzi nie tylko odpowiedzialno\u015b\u0107 osoby nadzoruj\u0105cej wype\u0142nianie funkcji kluczowej, ale r\u00f3wnie\u017c prezesa zarz\u0105du i pozosta\u0142ych cz\u0142onk\u00f3w zarz\u0105du, szczeg\u00f3lnie, kiedy nieprawid\u0142owo\u015b\u0107 w dzia\u0142aniu funkcji jest pochodn\u0105 niew\u0142a\u015bciwej struktury organizacyjnej, niew\u0142a\u015bciwego zorganizowania systemu zarz\u0105dzania, b\u0142\u0119dnej kultury organizacyjnej i kultury zarz\u0105dzania ryzykiem, wadliwych postaw os\u00f3b wchodz\u0105cych w sk\u0142ad kadry kierowniczej, czy wreszcie braku zapewnienia niezale\u017cno\u015bci i obiektywizmu w dzia\u0142aniu<\/i>.\u201d<\/p>\n

Wytyczne o jakich wspomina Komisja Nadzoru Finansowego nie musz\u0105 by\u0107 wcale skierowane wy\u0142\u0105cznie do zainteresowanych podmiot\u00f3w. Dobra praktyka r\u00f3wnie\u017c wskazywa\u0142aby, aby ka\u017cda firma, kt\u00f3rej zale\u017cy na odpowiednim stosunku do odbiorc\u00f3w, transparentno\u015bci oraz dobrym wizerunku i dzia\u0142aniem zgodnym z prawem stosowa\u0142a powy\u017csze wytyczne jako swego rodzaju kierunkowskaz.<\/p>\n

Art. Charlotta Lendzion, Prawnik<\/p>\n

cytaty: Komunikat Komisji Nadzoru Finansowego<\/a> z dnia 20 sierpnia 2018r.<\/pre>\n
\n
Artyku\u0142 nie jest porad\u0105 prawn\u0105, a jedynie subiektynym przemy\u015bleniem. Je\u017celi potrzebujesz porady prawnej skontaktuj si\u0119 z Adwokatem lub Radc\u0105 Prawnym.<\/pre>\n<\/blockquote>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Compliance jest to systemem, kt\u00f3ry ma za zadanie przestrzegania zgodno\u015bci dzia\u0142ania organizacji. Nie ma jednego jasno zdefiniowanego wymogu dotycz\u0105cego znajomo\u015bci bran\u017cy, aby prowadzi\u0107 dzia\u0142 compliance. Nat\u0142ok wymaga\u0144, regulacji prawnych, norm, etyki, czy wszelkich dzia\u0142a\u0144 marketingowych […]<\/a><\/p>\n<\/div>","protected":false},"author":1,"featured_media":91,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[368,47,362],"tags":[48,56,57,370],"jetpack_featured_media_url":"https:\/\/kosmetykaprawo.pl\/wp-content\/uploads\/2019\/03\/Fotolia_248363697_XS.jpg","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/kosmetykaprawo.pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/90"}],"collection":[{"href":"https:\/\/kosmetykaprawo.pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/kosmetykaprawo.pl\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/kosmetykaprawo.pl\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/kosmetykaprawo.pl\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=90"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/kosmetykaprawo.pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/90\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":92,"href":"https:\/\/kosmetykaprawo.pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/90\/revisions\/92"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/kosmetykaprawo.pl\/wp-json\/wp\/v2\/media\/91"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/kosmetykaprawo.pl\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=90"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/kosmetykaprawo.pl\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=90"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/kosmetykaprawo.pl\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=90"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}